保本保利基金

  • 保本基金一定能保本么?

    保本基金是指在一定時期后,通常為3~5年,投資者會獲得投資本金的一定百分比的回報。同時,視基金運作情況,投資者還會獲取額外收益的基金。保本基金具有部分“封閉式基金”的特點,通常具有一定的封閉期,如投資者在封閉期內贖回份額將無法得到基金管理公司的保本承諾,所以保本基金也被稱為“半封閉式基金”,是一種理想的避險品種。
    保本型基金雖然提供投資人到期贖回基金時,可以拿回某一比例的本金,但是并非所有的保本型基金都是百分之百的保本,在保本的范圍上,大致區分為『完全保本但不保息』、『完全保本及保障利息』及『只保障部分本金及固定利息收入』三種,因此并非許有的保本型基金都提供100%的保本設計。
    簡單來說,以100萬元、保本比率100%的保本基金為例,投資公司為了提供百分之百的本金保障,在初期時購買利率為5%的一年期零息票券,期初支付95萬,一年后可以拿回100萬,達到保本之目的;另外將剩余的5萬元用于購買指數選擇權,假設一單位的選擇權要10萬元,5萬元只可以買到0.5個單位的選擇權,若到期時,選擇權獲利30%,由于該契約只能購買0.5個單位,因此可以獲得報酬率為30%×0.5=15%,此0.5就是契約上所說的參與率(participation percentage)。所以,保本比率越高參與率就越低,相對的投資風險較低,因此保本比率的設計對于投資報酬率及投資風險有相當重要的影響性,投資人在投資保本型基金時,可以視自己的風險需求來決定保本的比例。
    由于保本型基金是經過組合而成,不論是固定收益商品或是選擇權的投資,都有一定的期間規定,因此與一般基金永續經營不同的是,保本型基金發行時大都訂有存續期間,以免客戶贖回頻率過于頻繁,影響到基金的操作成本及績效,目前一般的保本型基金設計的運作時間上大都為二至三年左右。
    此外,保本型基金所提供的歸還本金保證,只有在基金到期時,若投資人提前解約贖回,不但無法享有保本保證,且通常還必須負擔贖回費用。不過目前新發行的保本型基金大都訂有定期贖回的機制,最常見的以季或月來開放贖回,惟提早贖回仍不能享有基金所提供的歸還本金之保障,因此在考慮保本型基金時,投資人最好預先做好長短期資金規劃,再搭配選擇合適的保本型基金。

  • 什么是保本基金

    保本基金(Guaranteed Fund):就是在一定期間內,對所投資的本金提供一定比例的保證保本基金,基金利用利息或是極小比例的資產從事高風險投資,而將大部份的資產從事固定收益投資,使得基金投資的市場不論如何下跌時,絕對不會低于其所擔保的價格,而達到所謂的「保本」作用。在國際上,保本基金可分為保證和護本基金兩種類型,其中護本基金不需要第三方提供擔保。一般來說,保本基金將大部分資產投資于固定收入債券,以使基金期限屆滿時支付投資者的本金,其余資產約15%-20%投資于股票等工具來提高回報潛力。

  • 哪些基金是保本型的

    現在在銷的保本型基金比較少,目前有:
    銀華保本增值
    金鹿保本增值
    交銀保本
    南方避險增值
    南方恒元保本
    過去一年南方恒元收益較好,收益11%左右,其它在-1至6%左右.
    現在的保本型基金比較雞肋,收益低并且流動性很差,提前贖回手續費較高. 個人認為如果期望低風險的產品,不如選擇一級債券基金

  • 保本型基金有風險嗎

    有。。但是理論上是保本的。他們大多是債券基金。 把90%的錢放在國債 或者企業債上。
    定期存款是肯定沒風險。但是鑒于通貨膨脹率和貨幣貶值率~是很不劃算的。。

  • 國債逆回購是否保本保息

    是的,利息就是按照你成交的利息算,各個時間點利息不同

  • 現在存款利率低,買國績利率高點,能保本保息嗎,安全嗎?

    波浪理論

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